Латвия получила значимую международную оценку, подтверждающую эффективность страны в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия, что дополнительно усиливает её репутацию как безопасной, прозрачной и ориентированной на инновации юрисдикции. В опубликованном отчёте MONEYVAL система Латвии признана устойчивой, хорошо координированной и высокоэффективной, что стало важной вехой в стратегическом позиционировании страны как потенциального финтех- и Web3-хаба в Европейском союзе.
19 февраля MONEYVAL обнародовал результаты 6-го раунда взаимной оценки Латвии, проведённой в соответствии с обновлёнными стандартами Financial Action Task Force. Латвия достигла высокого или значительного уровня эффективности почти по всем показателям Immediate Outcomes, продемонстрировав существенный прогресс после структурных реформ, начатых после 2018 года. Примечательно, что Латвия стала первой страной в Глобальной сети FATF, прошедшей оценку в рамках нового цикла, что подчёркивает как её готовность, так и стремление соответствовать самым высоким мировым стандартам.
«Последний отчёт MONEYVAL подтверждает, что Латвия добилась серьёзного прогресса в укреплении доверия, прозрачности и финансовой целостности. Это даёт нам прочную основу для более быстрых и смелых шагов. Латвия уже предприняла важные действия, чтобы стать одной из наиболее привлекательных сред в Европе для Web3- и криптокомпаний, и мы продолжим активно поддерживать этот сектор, позиционируя Латвию как конкурентоспособного глобального игрока в цифровой экономике», — отметил министр экономики Викторс Валайнис.
Для Латвии это международное признание выходит за рамки формального соответствия требованиям. Оно является стратегическим сигналом для международных инвесторов, финтех-инноваторов и предпринимателей Web3 о том, что страна предлагает стабильную, надёжную и ориентированную на будущее регуляторную среду. Сильная и международно признанная система AML/CFT — ключевое условие устойчивых финансовых инноваций, развития цифровых активов и трансграничных инвестиций.
«В последние годы Латвия провела глубокие структурные реформы для формирования прозрачного, безопасного и международно доверенного финансового сектора. Эта оценка подтверждает, что наши усилия дали ощутимые результаты. Сильная надзорная и риск-ориентированная система — не препятствие для инноваций, а основа ответственного роста и долгосрочной конкурентоспособности», — подчеркнула Иева Ягере, директор Investment and Development Agency of Latvia.
Подход Латвии сочетает строгое соблюдение международных стандартов AML/CFT с открытостью к финансовым инновациям. Регуляторы и надзорные органы применяют пропорциональную, риск-ориентированную модель надзора, обеспечивая эффективный контроль за секторами повышенного риска и одновременно избегая избыточной административной нагрузки для инновационного и низкорискового бизнеса. Такой баланс формирует предсказуемую, гибкую и благоприятную для инноваций экосистему, особенно привлекательную для финтеха, цифровых платежей и поставщиков услуг, связанных с криптоактивами.
Ключевую роль в координации межведомственного взаимодействия, укреплении национальной оценки рисков и расширении международного обмена информацией сыграла Financial Intelligence Unit of Latvia. Финансовые преступления рассматриваются не только как экономическая проблема, но и как вопрос национальной безопасности и устойчивости экономики, что способствует формированию более стабильной финансовой системы.
Параллельно Латвия активно позиционирует себя как одну из наиболее конкурентоспособных юрисдикций в ЕС для компаний, стремящихся получить лицензии в рамках регулирования MiCA и режима электронных денежных учреждений (EMI).
«Криптокомпании — приходите в Латвию и получайте лицензии MiCA и EMI здесь. Присоединяйтесь к растущему Web3-сообществу, сотрудничайте с финтех-дружественными банками, пользуйтесь одними из самых низких надзорных сборов в ЕС, формируйте уставный капитал с использованием криптоактивов и развивайте бизнес в гибкой экосистеме», — заявил Рейнис Знотиньш, председатель Latvian Blockchain Association.
Благодаря сильной политической поддержке, регуляторной ясности и международно признанной эффективности надзора Латвия предлагает финтех- и Web3-компаниям надёжные ворота на рынок Европейского союза, объединяя безопасность, доверие и инновации в одной юрисдикции.
(Переведено с использованием искусственного интеллекта.)
